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怎样赚取外汇利差?

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发表于 2013-12-23 18:07:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
怎样赚取外汇利差?
中国人民银行决定自2001年5月23日起,下调境内中资商业银行美元、港元和瑞士法郎的小额存款利率。这是自去年12月23日以来连续第六次降低美元和港元存款利率。由于不同的外汇币种具有不同的存款利率,只要善于将利率低的货币兑换成利率高的货币,储户可以通过利差减少利息损失。
假设一年期的英镑存款利率为5.5%,同期的美元存款利率为5%,它们之间的利差为0.5%。再假设它们之间的当期汇率为1英镑=1.5美元,那么如果不考虑汇率波动因素的话,一笔1500美元一年期存款的本息之和为1575美元[1500×(1+5%)],折成英镑为1050英镑(1575÷1.5)。但如把这1500美元先兑换成1000英镑,存上一年的本息之和则为1055英镑[1000×(1+5.5%)]。简言之,同样数额的存款,存英镑要比存美元多0.5%的利差。
但是,这只有在汇率不变的情况下才能实现。换句话说,如果到了一年存款期满时,它们之间的汇率波动为1英镑=1.48美元,则用英镑存款的1055英镑本息之和折合成美元为1561.4美元(1055×1.48),反而比用美元存款少了13.6美元(1575-1561.4),这是因为一年间英镑与美元之间的汇差达1.33%之故[(1.50-1.48)/1.50]。所以,在汇差大于利差的情况下,套利交易是得不偿失的。事实上,由于供求关系,外汇市场上利率高的货币远期汇率确实会下降,汇差大于利差的情况确实存在。故而在套利交易中,必须把汇差和利差的因素加以综合考虑才行。当然,如果有了远期外汇交易市场存在,人们可以用掉期的方法既避免汇率波动风险,又赚取利差,这种做法叫做抵补套利。
外汇理财关注:炒汇要达到三个境界
西先生介入汇市是从1995年开始的,现在已经比较有经验了。西先生介入汇市主要因为独生女儿,那时,女儿出国留学,需要外汇,所以西先生就干脆从股市中隐遁,专门从事外汇研究了。西先生本人属于比较勤奋的汇民,据他自己说,每天工作16个小时以上,只吃一顿晚饭。
西先生嘴边最常说的一句话就是“炒汇最简单”,因为汇市没有成交量,汇民不需要研究筹码分布,只需要关注价格的变化就行。但西先生介入汇市也不是一帆风顺的。
刚开始从股民转汇民时,老把握不住汇市节拍,因为在股市里,获取1%的利润大家是不会罢休的,但汇市里,获取1%的利润就得考虑暂时了结。当时,西先生最为烦恼是,由股市进入汇市时老踏错节拍,所以,刚开始赔了不少钱。最后,他决定退出汇市观望一段时间再进,“节拍踏对了,钱就会走来。”西先生笑着说。
当问西先生炒汇以来最大的心得是什么时,他说:“一定要遵守自己制定的操作规则,最忌讳的是因贪心而违反自己制定的规则。”但他也承认,有两次也违反了自己制定的交易规则,在该抛时不能够及时卖出,所以亏损不少。
问及西先生炒汇主要分析哪些因素时,他说:“主要是把握政治动向。”如2000年欧元刚启动时,许多朋友都劝西先生买进欧元,市场也在极力吹捧欧元,但西先生没有为之所动。当时,西先生主要从欧洲各国政治上分析,认为各国的合作尚需一个磨合期。
西先生认为,外汇走势像人生一样都有高峰和低谷。他特别推崇江恩理论,自己也经常提前制作一些图表预测价格,并拿出随身携带的一张表来,他说,这张表基本上可以反映外汇市场的较长一段时间的走势。
西先生认为,炒汇也有三个境界,第一个境界是“你跟价格走”,第二个境界是“价格跟你走”;第三个境界是“自由自在,思维贯通”。西先生说自己目前只达到第二个境界的上层。
在西先生的带动下,他夫人也开始炒汇了。西先生说:“男人游荡,女人停泊,夫妻两个人从事炒汇在性格上可以互补。”自西先生的夫人加入炒汇行列之后,西先生只作为一个决策者进行决策,所有操作改由夫人承担了。

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